银监会通报违规担保案件，罚没金额高达7.22亿广发银行为何被重罚-金融理财-加拿大28-预测网|实时查询|加拿大预测|结果数据|走势分析|

银监会通报违规担保案件，罚没金额高达7.22亿广发银行为何被重罚

录入日期：2017-12-11　　阅读: 1123

文章来源：中华时代环球网

银监会近日发布对广发银行惠州分行违规担保案件的处罚结果，对广发银行总行、惠州分行及其他分支机构的违法违规行为罚没合计7.22亿元，同时对广发银行惠州分行原行长、2名副行长和2名原纪委书记分别给予取消5年高管任职资格、警告和经济处罚，对6名涉案员工终身禁止从事银行业工作。

据介绍，2016年12月20日，广东惠州侨兴集团下属的2家公司在“招财宝”平台发行的10亿元私募债到期无法兑付，该私募债由浙商财险公司提供保证保险，但该公司称广发银行惠州分行为其出具了兜底保函。之后10多家金融机构拿着兜底保函等协议，先后向广发银行询问并主张债权。由此暴露出广发银行惠州分行员工与侨兴集团人员内外勾结、私刻公章、违规担保案件，涉案金额约120亿元，其中银行业金融机构约100亿元，主要用于掩盖该行的巨额不良资产和经营损失。

银监会相关负责人介绍，这是一起银行内部员工与外部不法分子相互勾结、跨机构跨行业跨市场的重大案件，涉案金额巨大，牵涉机构众多，情节严重，性质恶劣，社会影响极坏，为近几年罕见。案发时该行公司治理薄弱，存在着多方面问题。首先是内控制度不健全，对分支机构既存在多头管理，又存在管理真空。特别是印章、合同、授权文件、营业场所、办公场所等方面管理混乱。其次对于监管部门设定红线的同业、理财等方面的监管禁令，涉案机构置若罔闻，违规“兜底”，承诺保本保收益，严重违反法律法规、扰乱同业市场秩序、破坏金融生态。再次涉案机构采取多种方式，违法套取其他金融同业的信用，为已出现严重风险的企业巨额融资，掩盖风险状况，致使风险扩大并在一部分同业机构之间传染，资金面临损失。最后内部员工法纪意识、合规意识、风险意识和底线意识薄弱，同时该行经营理念偏差，考核激励不审慎，过分注重业绩和排名，对员工行为疏于管理。

银监会相关负责人介绍，下一步，银监会将坚持“监管姓监”，依法加大监管力度，不断深化整治银行业市场乱象工作，严肃查处各类违法违规行为。同时积极引导银行业金融机构找准定位，回归本源，切实提高内控合规水平，真正形成“不敢违规、不能违规、不愿违规”的银行业合规文化，确保银行业依法合规稳健运行。

编辑：马晓阁

中华时代环球网版权声明：凡注明来源为“中华时代环球网：xxx（署名）”，除与中华时代环球网同意授权的网站外，其他任何网站或者单位未经允许禁止转载、使用，违者必究。如需使用，请与本站联系；凡本网注明“来源：xxx（非中华时代环球网）”的图片或文字，均转载与其他媒体，目的在于传播更多信息，但并不意味着中华时代环球网赞同其观点或证实其描述，文章内容仅供参考。其他媒体如需转载，请与稿件来源方联系，如产生任何问题与本网无关，想了解更多内容，请登录网站http://www.zhsdhqw.org